Hoe Onze AI-Agents Een Volledige Klantcase Oplossen – Van Auto-Aanschaf tot Persoonlijk Advies

De tijd waarin een accountant of adviseur bij ieder klantverzoek handmatig op zoek moest naar informatie, rekenmodellen en documentatie ligt achter ons. Met onze nieuwe AI-architectuur – waarin meerdere gespecialiseerde agents samenwerken – kun je moeiteloos én razendsnel een complete klantcase behandelen. In deze blog laten we aan de hand van een concreet voorbeeld zien hoe dat in de praktijk werkt. We volgen een klant die zich afvraagt of hij een auto beter zakelijk of privé kan aanschaffen, en welke kosten daarbij komen kijken.

Casus: Klant Wil Een Auto Aanschaffen

Je krijgt een mail of telefoontje van de klant: “Ik overweeg om een auto (Volkswagen Golf) te kopen. Is het slimmer dit privé te doen of juist zakelijk op de balans te zetten? En wat kost mij dat dan?”

Voorheen moest je handmatig de cataloguswaarde zoeken, belastingregels opduikelen, je boekhoudsysteem raadplegen en ten slotte een rapport of e-mail terugsturen. Met onze AI-agents is dit alles in enkele minuten gefikst – en jij houdt tijd over om de klant persoonlijk te adviseren op andere punten.

Welke AI-Agents Zitten Er Achter Deze Oplossing?

1. Research Agent
   • Functie: Online browsen of gebruikmaken van externe databronnen om informatie te verzamelen. Denk aan het opzoeken van officiële cataloguswaardes, actuele bijtellingspercentages of fiscale regelingen.
   • Werking: Jij zet de vraag uit (“Zoek de cataloguswaarde van een VW Golf uit 2023 en check de bijtellingsregels voor zakelijke aanschaf”). De agent haalt de juiste info op, verwerkt deze en geeft een overzicht terug.
2. Administratie Agent
   • Functie: Inzicht krijgen in de financiële gegevens van de klant binnen jouw eigen software (grootboek, saldi, lopende contracten) en simulaties/doorrekeningen maken.
   • Werking: De agent controleert bijvoorbeeld hoeveel liquiditeit de klant heeft, welke kosten in het verleden zijn geboekt voor autogebruik, en rekent vervolgens verschillende scenario’s door. Bijvoorbeeld:
     • Privé aanschaf: Hoeveel kost de auto na aftrek van btw, wat zijn de maandelijkse lasten, enz.?
     • Zakelijke aanschaf: Hoeveel bijtelling ontstaat er, welke aftrekposten gelden, wat betekent dit voor de winst en belasting?
   • Na deze analyse geeft de agent een samenvatting in heldere bewoording.
3. Relatie Agent
   • Functie: Schrijven van een gepersonaliseerde e-mail of rapport aan de klant, inclusief vriendelijke tone-of-voice en eventueel verwijzingen naar eerdere klantgesprekken of voorkeuren.
   • Werking: Deze agent put uit je klantendatabase (CRM) en weet wat de klant belangrijk vindt. Zo kan de agent automatisch verwijzen naar “de duurzame keuzes” die de klant eerder liet vallen, of “de wens om vooral vaste lasten laag te houden”. Het resultaat: een op maat gemaakte e-mail die je vrijwel meteen kunt versturen.

Stap-voor-Stap: Zo Verloopt de Casus in de Praktijk

Stap 1: De Vraag Binnenkrijgen

De klant belt of mailt met de vraag: “Ik overweeg een VW Golf te kopen. Wat zijn de kosten zakelijk vs. privé?”

• In jouw systeem (of via een chatinterface) zet je de vraag aan de AI: “Klant X overweegt een VW Golf van circa €30.000 aan te schaffen; bereken wat beter is: privé of zakelijk?”

Stap 2: Research Agent aan het Werk

• Cataloguswaarde en Fiscale Info: De Research Agent checkt online bronnen of een interne database voor de exacte catalogusprijs, eventuele milieukorting, en de bijtellingspercentages.
• Resultaat: De agent komt terug met: “Cataloguswaarde €29.995 (modeljaar 2023). Huidig bijtellingspercentage voor benzineauto’s 22%. Eventuele afschrijvingsmogelijkheden: aftrek afhankelijk van gebruik.”

Stap 3: Administratie Agent voor de Doorrekening

• Check Grootboek en Liquiditeit: De Administratie Agent bekijkt de financiële positie van de klant in het boekhoudsysteem. Staat er voldoende kapitaal op de zakelijke rekening? Zo ja, is het voordelig om de aankoop (deels) te financieren?
• Simulaties:
  • Zakelijke Aanschaf: De agent rekent uit hoeveel de klant aan bijtelling moet betalen (22% van de cataloguswaarde * x% gebruik). Ook wordt een schatting gemaakt van brandstof- en onderhoudskosten die dan zakelijk geboekt kunnen worden. Eventuele btw-teruggave en afschrijvingen worden meegenomen.
  • Privé Aanschaf: De agent schat wat de klant kwijt is aan btw, aanschafkosten en onderhoud vanuit de privéportemonnee. Tegelijk houdt hij rekening met het feit dat de klant dan géén bijtelling hoeft te betalen, maar ook geen zakelijke kosten kan opvoeren.
• Resultaat: Een vergelijkingstabel met directe kosten per maand/jaar én het netto-effect op de belastingaangifte.

Stap 4: Relatie Agent Schrijft Een Persoonlijk Advies

• E-mail of Rapport: De Relatie Agent stelt een e-mail op met een nette, toegankelijke uitleg:
  • Introductie: “Ha Pieter, bedankt voor je vraag over de VW Golf…”
  • Samenvatting: Overzicht van het maandelijkse kostenplaatje bij privé vs. zakelijk.
  • Aanbeveling: Eventueel de best passende optie, afgestemd op eerdere wensen van de klant (bijvoorbeeld: “Jij gaf eerder aan zo min mogelijk administratieve rompslomp te willen, dan is optie X het gemakkelijkst.”).
  • Afsluiting: Eventueel een persoonlijke noot of verwijzing naar toekomstige gesprekken.
• Controleren en Verzenden: Jij kijkt er even overheen om te zien of alles klopt qua tone-of-voice en inhoud. Met één druk op de knop verstuur je het mailtje.

Voordelen: Snel, Nauwkeurig en Persoonlijk

1. Tijdbesparing:
   In plaats van zelf diverse bronnen te moeten raadplegen, rekensommetjes te maken en een e-mail te schrijven, rond je de hele vraag nu in minuten af.‍
2. Minder Fouten:
   Doordat de AI-agents continu actuele data en berekeningen gebruiken, is de kans op foutieve aannames of vergeten posten kleiner.‍
3. Persoonlijk Tintje:
   De Relatie Agent weet wat de klant eerder heeft aangegeven qua voorkeuren of financiële doelstellingen. Dit geeft een professioneel en ‘persoonlijk’ gezicht aan je advies.‍
4. Focus op Adviseren:
   Jij hoeft niet meer de administratieve of research-kant te doen, maar kunt je klant wel helpen begrijpen waarom een optie beter is, of wat de langetermijnimplicaties zijn.‍
5. Naadloze Samenwerking:
   Alle AI-agents werken samen binnen dezelfde omgeving, zodat je niet hoeft te schakelen tussen tientallen schermen of applicaties.

Verdere Uitbreidingen

• Belastingdienst en Overheidsdatabank: De Research Agent kan automatisch wetswijzigingen checken, zodat de berekeningen altijd ‘latest & greatest’ zijn.
• Scenario-analyse: De Administratie Agent kan meerdere scenario’s naast elkaar zetten (“wat als elektrisch?”, “wat als lease?”).
• Klantenportaal: De Relatie Agent kan een voorstel publiceren in een online omgeving waar de klant direct kan reageren of aanvullende vragen kan stellen.

Conclusie: Een Compleet Klanttraject in Één Systeem

Met onze multi-agent-oplossing heb je alles in huis om complexe klantvragen te beantwoorden – niet alleen over auto’s, maar ook over investeringen, verzekeringen, financieringen en meer. Elk onderdeel van de casus, van research tot berekening en van rapportage tot klantcommunicatie, wordt afgehandeld door een gespecialiseerde AI-agent. Als professional houd je het overzicht en de eindverantwoordelijkheid, maar wél met een enorme efficiencyboost.

Ben je benieuwd hoe deze agents binnen jouw kantoor of voor jouw klanten kunnen werken? Neem contact met ons op voor een demonstratie. We laten je graag zien hoe je met minimale inspanning volledige klantcases naar een hoger niveau tilt.

Kortom: met onze AI-architectuur kun je klanten in recordtempo voorzien van concreet, onderbouwd en persoonlijk advies. Dat is de toekomst van financieel advies – en die toekomst is vandaag al binnen handbereik.